Положение о корпоративной этике

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Положение о корпоративной этике разработано в соответствии с общепризнанными принципами и нормами международного права, законодательством Российской Федерации в целях создания в сознании сотрудников Банка целостной системы представлений о корпоративной этике Банка, ценностях и принципах Банка. Все дополнительные внутренние процедуры, правила и положения Банка, уточняющие отдельные разделы настоящего Положения, должны соответствовать принципам, изложенным в Положении.
Способами поддержания корпоративной этики в Банке являются:

• поведение Руководства и руководителей структурных подразделений Банка, подающее пример сотрудникам и демонстрирующее соблюдение принципов корпоративной этики;
• персональная ответственность каждого руководителя подразделения Банка за соблюдение со стороны подчиненных сотрудников принципов корпоративной этики;
• персональная ответственность каждого сотрудника Банка за следование принципам корпоративной этики;
• гласное использование методов поощрения и наказания, применяемых в целях мотивации поведения, соответствующего принципам корпоративной этики;
• включение соблюдения принципов корпоративной этики в число критериев оценки эффективности деятельности, личностного и карьерного роста;
• ознакомление всех сотрудников (в т.ч. вновь принимаемых) с настоящим Положением. 

2. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ БАНКА

• Ответственность. Работники Банка ответственны перед клиентами – за качество Банковских услуг и выполнение устных и письменных обязательств, перед акционерами – за надлежащее исполнение своих обязательств, перед деловыми партнерами Банка, органами власти и контролирующими организациями – за надлежащее исполнение своих обязательств и следование принципам честной конкуренции. 
• Честность. Все сотрудники Банка осуществляют свою деятельность с максимальной честностью (в т.ч. по отношению к своим акционерам, сотрудникам, клиентам, партнерам, контролирующим организациям и органам власти), и не нарушают данный принцип ни при каких обстоятельствах (с соблюдением норм действующего законодательства). 
• Открытость. Банк придерживается политики максимальной открытости и прозрачности деятельности, стремится использовать все доступные источники информации для ознакомления всех заинтересованных лиц с раскрываемой информацией о Банке, обеспечивает своевременное информационное освещение предоставляемых продуктов и услуг. Банк также открыт в общении с акционерами, клиентами и деловыми партнерами. 
• Нацеленность на долгосрочные взаимоотношения с клиентами и деловыми партнерами. 

Банк лоялен в отношениях с клиентами и партнерами, заинтересован не в получении разовой выгоды, а в выстраивании долгосрочного взаимовыгодного сотрудничества. 

• Долгосрочные взаимоотношения с персоналом и поддержание высокого уровня профессионализма сотрудников. Банк приветствует долгосрочный найм сотрудников, способствует повышению их профессионального уровня, заботится о мотивации сотрудников и социальной защищенности.
• АО КБ «ИС Банк» предоставляет каждому работнику возможность проявлять самостоятельность и ответственность в работе, справедливо оценивает личный вклад каждого сотрудника. 
• Банк уделяет надлежащее внимание контролю за подбором и расстановкой кадров, четкие критерии квалификационных и личностных характеристик служащих применительно к содержанию и объему выполняемой работы и мере ответственности, контролирует наличие необходимого уровня квалификации и профессионализма сотрудников, в том числе соответствие сотрудников квалификационным требованиям Банка России. 
• Защита интересов. Банк предпринимает все необходимые меры для предотвращения любых противоправных действий со стороны третьих лиц в отношении акционеров АО КБ «ИС Банк», клиентов, деловых партнеров, конкурентов, представителей органов власти и контролирующих организаций, а также сотрудников Банка, в случае, если о таких действиях стало известно Банку. 
• Противодействие коррупции. Банк при осуществлении своей финансово-хозяйственной деятельности учитывает и соблюдает нормы антикоррупционного законодательства и предпринимает все разумные и возможные меры по недопущению возникновения событий и ситуаций, которые могут быть прямо или косвенно отнесены к коррупции. 
• Минимизация конфликта интересов. Банк при осуществлении своей финансово-хозяйственной деятельности предпринимает все разумные и возможные меры по разрешению либо минимизации возникшего конфликта интересов, с соблюдением требований законодательства и интересов сторон. 

3. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ СОТРУДНИКОВ

Отношения с клиентами, конкурентами, деловыми партнерами Банка, органами власти и контролирующими организациями строятся на следующих принципах корпоративной этики: 

• Принцип добросовестности 
• Принцип профессионализма 
• Принцип законности деятельности 
• Принцип самостоятельности 
• Принцип сотрудничества при исполнении должностных обязанностей 
• Принцип обеспечения открытости деятельности 
• Принцип сохранения тайны (конфиденциальность) 

Любые нарушения указанных принципов корпоративной этики могут привести к потере деловой репутации Банка со стороны клиентов, деловых партнеров Банка, органов власти и контролирующих организаций.

Принцип добросовестности сотрудников

Сотрудники Банка, выполняя свои должностные обязанности, действуют добросовестно, с той степенью старательности и ответственности, которая требуется от них с учетом специфики банковской деятельности и практики делового оборота. Сотрудники задействуют все свои профессиональные знания, навыки и опыт, а также предпринимают все разумные, законные и ответственные действия по защите законных прав и интересов Банка, акционеров, клиентов, деловых партнеров Банка.
При принятии решений по любым вопросам деятельности Банка сотрудники не руководствуются личными интересами.
Сотрудники незамедлительно информируют непосредственного руководителя о выявленных ошибках и нарушениях нормативных и распорядительных документов Банка, которые могут повлечь возникновение / повышение риска получения Банком убытков или формирование недостоверной отчетности Банка, представляемой во внешние органы. 
Сотрудники Банка не имеют права использовать свои должностные полномочия, материальные и нематериальные ресурсы и активы (в т.ч. доступ к информационным и сетевым ресурсам Банка) для любой другой не связанной с работой деятельности.
Сотрудник неукоснительно соблюдает трудовую дисциплину, соблюдает деловой стиль в одежде, соответствующий имиджу Банка. Внешний вид сотрудника не должен быть вызывающим или небрежным. Несоблюдение сотрудником делового стиля в одежде относится к нарушениям трудовой дисциплины и может повлечь наложение дисциплинарного взыскания. 
Сотрудникам запрещено курение непосредственно у входа в любой офис Банка.
Сотрудникам запрещено любое проявление нелояльности к Банку. 
Пренебрежение интересами Банка, нарушение принципов корпоративной этики, распространение ложной или клеветнической информации о Банке, открытая критика Банка в присутствии клиентов, деловых партнеров или контролирующих/проверяющих органов, любые формы обмана при осуществлении профессиональной деятельности – расцениваются как проявление нелояльности к Банку. 

Принцип профессионализма сотрудников

Для выполнения своих функций сотрудники Банка должны обладать необходимыми знаниями, мастерством, умением, опытом, т.е. быть компетентными. При недостатке компетентности сотрудник обязан проявлять инициативу в самообучении или в получении внутрибанковскего обучения. 
Сотрудники Банка делятся своими профессиональными знаниями с коллегами, не скрывая их с целью получения преимуществ только для себя. 

Принцип законности деятельности сотрудников

В процессе ведения профессиональной деятельности сотрудники Банка должны следовать требованиям, предъявляемым законами РФ, внутренними документами Банка, а также предпринимать все возможные приемлемые и законные шаги для обеспечения исполнения (в процессе взаимодействия с Банком) данных требований клиентами, деловыми партнерами.
Следует избегать любых действий, которые могут быть расценены либо истолкованы как протекция или иная незаконная льгота. 
Недопустимы выплата и получение сотрудниками Банка денежных средств, принятие подарков и предоставление услуг с целью воздействия на принимаемые решения. Запрещается посещение ресторанов/кафе за счет клиента, запрещается получение разовых скидок на покупку товаров и услуг у клиентов Банка. 
Разрешается получение от клиентов и деловых партнеров цветов, конфет, корпоративных сувениров в периоды празднования федеральных праздников (Новый год, 8 марта, 23 февраля), а также в День рождения сотрудника и День рождения Банка. 

Принцип самостоятельности сотрудников

Сотрудники Банка при исполнении должностных обязанностей действуют самостоятельно в рамках своих должностных инструкций, соблюдая действующее законодательство РФ и внутренние нормативные и распорядительные документы.
Руководители контролируют исполнение работниками их должностных обязанностей и имеют право давать обязательные для исполнения работниками распоряжения, не оказывая какого-либо давления на сотрудников в корыстных или иных неэтичных целях.
В случае возникновения каких-либо обстоятельств, препятствующих самостоятельному осуществлению сотрудниками Банка своих должностных обязанностей, они должны сообщить об этом Руководству.
Сотрудники Банка могут исполнять устные и письменные распоряжения или проводить действия, прямо не предусмотренные должностными обязанностями, только по согласованию с непосредственным руководителем. 
Сотрудники Банка вправе состоять в общественных объединениях и религиозных организациях, политических партиях, а также участвовать в их деятельности исключительно вне Банка, во внерабочее время, не в ущерб выполнению своих должностных обязанностей. 
Сотрудники Банка, занимающиеся политической или иной общественной деятельностью, не вправе выступать от имени Банка при осуществлении такой деятельности, не вправе использовать наименование Банка, а также обязаны предпринимать все разумные меры для того, чтобы наименование Банка не было связано никаким образом с осуществляемой ими деятельностью. Сотрудники Банка не вправе использовать территорию Банка для пропаганды. 
Сотрудники Банка воздерживаются от участия в какой-либо деятельности, если эта деятельность:

• противоречит интересам Банка или нарушает обязательства сотрудников перед Банком, 
• может вызвать сомнения в честности и надежности Банка. 

Если сотрудники совмещают трудовую деятельность в Банке с работой в других организациях, то их дополнительная трудовая деятельность:

• может осуществляться только во время, свободное от выполнения основных должностных обязанностей;
• не должна негативно влиять на выполнение его основных обязанностей;
• не должна наносить ущерб интересам Банка.

Родственные или иные отношения не должны сказываться на выполнении сотрудниками должностных обязанностей. В случае, если член семьи любого сотрудника также принимается на работу в Банк, то один из них не может контролировать работу другого. 

Принцип сотрудничества при исполнении должностных обязанностей 

Все сотрудники имеют четко определенные функции и сферы ответственности, которые закрепляются в должностных инструкциях. Взаимодействия между сотрудниками Банка строятся на принципах сотрудничества с целью достижения общих целей. 
Сотрудники относятся друг к другу, к клиентам, деловым партнерам, конкурентам, представителям органов власти и контролирующих организаций уважительно, воздерживаются от любой критики, публичного обсуждения их деятельности, а также иных подобного рода действий, которые могут нанести им ущерб или подорвать их деловую репутацию, а в конечном итоге, и репутацию Банка. В т.ч. сотрудники не обсуждают с клиентами недостатки конкурентов. 
В случае если возможно возникновение Конфликта интересов, или такой Конфликт интересов уже возник, сотрудник обязан незамедлительно поставить в известность своего непосредственного руководителя. Задача руководителя в такой ситуации – поиск компромиссного решения, по возможности с приоритетом в пользу акционера / клиента / делового партнера. 

Принцип прозрачности и открытости деятельности

Сотрудники не вправе препятствовать клиентам, деловым партнерам при наличии у них намерения ознакомится с копиями лицензией, отчетов, и другими документами, подлежащими раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, регулирующих и надзорных органов.

Принцип сохранения тайны (конфиденциальность)

Любая информация, которая известна сотруднику по роду работы, кроме общедоступной (размещенной в буклетах, на сайте и т.п.), является конфиденциальной и не подлежит разглашению, в т.ч. и другим сотрудникам, которым она не нужна для выполнения ими прямых должностных обязанностей, предусмотренных должностными инструкциями, распорядительными и регламентными документами и процедурами.
Доступ к конфиденциальной информации каждого подразделения, может быть ограничен для другого подразделения, за исключением случаев, когда такой доступ необходим для исполнения утвержденных в Банке бизнес-процессов и распорядительных документов, должностных обязанностей сотрудника. 
Сотрудники также не разглашают третьим лицам имеющуюся в их распоряжении конфиденциальную информацию, в т.ч. информацию о банковских операциях и договорах, счетах и вкладах, о сотрудниках, об имуществе и программном обеспечении банка, иную охраняемую законом конфиденциальную информацию (информацию ограниченного доступа), а также информацию, отнесенную Банком внутренними нормативными документами к таковой, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 
При поступлении любых устных запросов от контролирующих и проверяющих органов на предоставление информации, сотрудник должен поставить в известность своего руководителя (данное требование не распространяется на Службу внутреннего контроля и отдел по управлению рисками), и отвечать только при получении соответствующего разрешения. 

4. ПРАВИЛА ПОСТРОЕНИЯ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ

Правила построения взаимоотношений с представителями органов власти и контролирующих органов

При общении с представителями органов власти и контролирующих органов любому сотруднику Банка следует соблюдать следующие правила поведения:

• быть вежливым и тактичным, в процессе общения обращаться к собеседнику по имени-отчеству;
• быть обязательными и пунктуальным;
• сохранять достоинство, быть спокойным и сдержанным в любых стрессовых ситуациях, и помнить, что каждый сотрудник является представителем Банка и формирует его репутацию;
• не принимать профессиональные вопросы на личный счет; 
• отвечать на вопросы только в пределах своей компетенции или в пределах предоставленных непосредственным руководителем полномочий, ни при каких обстоятельствах не предоставлять заведомо ложную информацию;
• при необходимости незамедлительно приглашать непосредственного руководителя для решения вопросов; 
• проводить все действия, не предусмотренные прямыми должностными обязанностями, только по согласованию с непосредственным руководителем, а также информировать его обо всех нестандартных ситуациях; 
• при поступлении устных запросов вести переговоры о направлении в Банк запроса в письменной форме (исключение составляют запросы в рамках ранее согласованных проверок или в рамках текущего курирования деятельности со стороны ЦБ РФ); 
• при получении устных запросов, находящихся вне зоны профессиональной компетенции сотрудника, в обязательном порядке следует записать контактные данные звонящего, суть вопроса, и передать информацию непосредственному руководителю для решения вопроса; 
• при поступлении любых устных запросов от контролирующих и проверяющих органов на предоставление конфиденциальной информации, сотрудник должен поставить в известность своего руководителя (данное требование не распространяется на Службу внутреннего контроля и отдел по управлению рисками), и отвечать только при получении соответствующего разрешения. 

Правила общения между сотрудниками Банка

Сотрудникам следует соблюдать следующие правила поведения:

• быть приветливыми, доброжелательными и корректными с коллегами;
• уважительно и сдержанно относиться друг к другу;
• помогать коллегам, делиться знаниями и опытом; 
• не обсуждать производственные вопросы в присутствии посторонних; 
• быть лояльными и внимательными к новым сотрудникам в период прохождения ими испытательного срока;
• не обсуждать личные или профессиональные качества коллег в их отсутствие;
• достигать договоренности по спорным или конфликтным вопросам на своем уровне, ни при каких обстоятельствах не выходя за рамки профессионального взаимодействия, при отсутствии возможности решить спорный вопрос на своем уровне ставить в известность непосредственного руководителя. 
• не работать на рабочем месте другого сотрудника без его согласия;
• не брать личные вещи коллег с рабочего места, со стола или из кабинета, если на это не было получено предварительного разрешения владельца; 
• не обсуждать в рабочее время, в т.ч. в присутствии сотрудников других подразделений вопросы заработной платы. Данные вопросы следует обсуждать со своим непосредственным руководителем. 

В Банке приветствуется коллегиальное поздравление сотрудников с их личными праздниками (день рожденья, регистрация брака, рождение ребенка и иные значимые события). 

Правила построения взаимоотношений с деловыми партнерами Банка

При построении отношений с деловыми партнерами сотрудникам следует соблюдать следующие правила поведения: 

• быть приветливыми, тактичными, обязательными;
• с уважением относиться ко всем деловым партнерам без исключения;
• уважительно отзываться о коллегах и Банке, укрепляя тем самым его авторитет; 
• уметь убеждать и аргументировать, сочетая интересы Банка и его партнеров; 
• сохранять спокойствие и сдержанность в стрессовых ситуациях, помнить, что каждый сотрудник является представителем Банка;
• принимать решения только в пределах своей компетенции;
• не давать обещаний, выполнение которых не гарантировано действующими бизнес-процессами и документами Банка;
• контролировать исполнение обоими сторонами договорных обязательств (в т.ч. Банком);
• соблюдать интересы Банка в части оформления необходимой документации и не строить отношения только «на доверии».

5. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ НОРМЫ КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ 

Особенности построения взаимоотношений с подчиненными
Руководитель организует постоянный и непрерывный контроль деятельности своих подчиненных. 
Руководитель не должен покровительствовать кому-либо из сотрудников, проявлять откровенные сим¬патии. Его отношение к сотрудникам в рабочее время должно формироваться только на основании объективной оценки результатов их работы. 
Руководитель обязан обращаться к подчиненным в присутствии клиентов или представителей деловых партнеров уважительно и на «вы», вне зависимости от разницы в возрасте или статусе между руководителем и подчиненным. 
Руководитель должен адекватно оценивать профессиональное развитие сотрудника и предоставлять сотруднику возможности для карьерного и профессионального роста, соответствующие его знаниям и способностям. 
Руководитель должен приветствовать инициативу подчиненных, слушать поступающие конструктивные аргументы и предложения, разумно учитывать их мнение при решении любых вопросов. 
Руководитель не имеет права игнорировать вопросы и запросы подчиненных, и должен своевременно принять необходимое решение, предоставить требуемые разъяснения, принять меры по решению вопроса или отказать сотруднику в решении. 

Профессиональная критика
Руководитель в разумных пределах должен ограничить публичную критику подчинённых и коллег (в присутствии сотрудников других подразделений, за исключением ситуаций конфиденциального общения между руководителями подразделений в целях решения рабочих вопросов). 
Руководитель должен уметь открыто признавать свои ошибки (как перед подчиненными, так и перед вышестоящим руководством и коллегами), а также лояльно относиться к конструктивной критике в свой адрес, по возможности демонстрируя подчиненным умение исправлять ошибки. 
Руководитель не имеет право критиковать работу курирующих или контролирующих подразделений банка в присутствии подчиненных или сотрудников сторонних подразделений. 

Взаимоотношения с другими подразделениями
Руководитель обязан демонстрировать в целом позитивный настрой в адрес других подразделений Банка и пресекать неконструктивное обсуждение сотрудников других подразделений. 
При обсуждении вопросов, в которых затрагиваются интересы различных подразделений, руководитель обязан организовать участие в обсуждении (или получении согласования в любой форме) всех соответствующих руководителей подразделений. 
Руководитель не имеет права использовать способы решения вопросов, отличные от регламентированных процедур (в том числе решать вопросы через Руководство банка), за исключением случаев, когда процедуры не регламентированы или не дают возможности решить вопрос в требуемый срок, при этом не удалось достигнуть договоренностей с руководителем соответствующего подразделения. 

Решение конфликтных/спорных вопросов
В случае возникновения конфликтных ситуаций в своем подразделении, руководитель обязан лично изучить причины конфликта и провести переговоры на своем уровне управления с руководителями сотрудников-участников конфликта или самими сотрудниками, с целью урегулирования проблемного вопроса. Итоги переговоров должны быть доведены до конфликтующих сотрудников, и далее руководитель обязан лично контролировать исполнение принятого решения в своем подразделении. 
Руководитель имеет право вынести вопрос на вышестоящий уровень управления, только в случае, если не удалось достигнуть договоренности на своем уровне. Руководитель имеет право оформить и направить Руководству Банка докладную записку или иной документ, содержащий претензии или жалобы на работу сотрудников только в том в случае, если вопрос не может быть урегулирован иным способом. 
Руководитель не имеет права при коллегиальном решении конфликтного вопроса озвучивать, передавать свою или чужую субъективную оценку личностных и профессиональных характеристик сотрудников, участвующих в конфликте. Обсуждению подлежит лишь суть вопроса. 
Руководитель обязан демонстрировать сотрудникам такие способы решения сложных, спорных или конфликтных вопросов, которые: 

• конструктивны;
• направлены на достижение профессиональных целей подразделения, при этом, не препятствуя достижению профессиональных целей других подразделений;
• не нарушают принципов корпоративной этики. 

Ответственность за работу подчиненных сотрудников

Руководитель несет ответственность за работу своих подчиненных, и по возможности разрешает конфликты, возникающие с ними самостоятельно, не перекладывая решение на сотрудников или руководителей сторонних подразделений. 
При получении любой информации о наличии претензий к работе своего сотрудника, руководитель обязан лично выслушать пояснения сотрудника, в чей адрес поступили обвинения. 
Руководитель несет ответственность за нематериальную мотивацию подчиненных.

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Ответственность за ознакомление сотрудников с Положением и контроль его выполнения возлагаются на руководителей структурных подразделений Банка. 
Система внутреннего контроля АО КБ «ИС Банк», определенная учредительными и внутренними документами Банка, органы управления, структурные подразделения и сотрудники Банка обеспечивают соблюдение настоящего Положения, в т.ч. принципов корпоративной этики, с целью защиты законных прав и интересов акционеров, клиентов и деловых партнеров АО КБ «ИС Банк». 
Общий контроль исполнения настоящего Положения осуществляется Административным управлением Банка, Службой внутреннего аудита в ходе проведения проверок.
Ответственность за ознакомление вновь принимаемых сотрудников с Положением возлагается на Директора по персоналу.